【庖丁篇】— 刊於《經濟日報》，2023年11月30日
傳承學院可具備的三個目標
彭 倩
科大商學院金樂琦亞洲家族企業與家族辦公室研究中心主任
金融發展局旗下的香港財富傳承學院於11月14日正式成立之日，財經事務及庫務局局長許正宇當天發表網誌介紹。他指出，學院將作為資產擁有人和私人財富管理行業的人才培育中心，提升企業家積累和傳承財富的綜合管理能力。
許正宇還預告，基於香港是一個獨特的中外文化藝術交流中心，家族辦公室除了投資金融產品外，亦是文化藝術發展的積極支持者及投資者，所以，學院擬於明年舉辦連串藝術活動，以吸引全球家族辦公室關注本港日益興旺的藝術生態圈，計劃明年3月下旬，財庫局和投資推廣署會舉辦第二屆「裕澤香江」高峰論壇，向全球家族辦公室決策人，以及其專業團隊展示香港獨有的機遇。
誠然，香港財富傳承學院如何發展？學院的主要領域在什麼地方？在學院展開發展步伐之際，大家進行集思廣益討論，對學院往後的發展應該是有益和有建設性的。
財庫局局長許正宇在網誌中引用市場統計的資料指出，「2022年有超過 15萬名超高資產淨值人士（即可投資資產達3,000萬美元的人士）身處亞洲，佔全球超高資產淨值人士四分之一」。的確，隨着亞洲的財富進一步增長，家族辦公室規劃財富傳承的需要將不斷增加，可見香港發展家族辦公室業務的機遇，真的不可錯過。
筆者前周在本欄分析過香港財富傳承學院發展的方向，應有別於新加坡。究竟學院的路向怎樣走？有什麼「頂層設計」的方針或原則，來引導學院朝有利於、並且切合香港在這面優勢的軌道前行？筆者有幸與傳承學院的董事會成員也是本中心的創始主任金樂琦教授一同探討後提出三點意見，為集思廣益的討論「拋磚引玉」。
目標愈長期 發展愈久遠
第一，學院的目標「長期化」。未進一步闡述前，不妨先說一下當前人類所處的世界大環境。
當前全球的地緣政治風險持續升溫，中東地區的巴以流血衝突、歐洲的俄烏戰鬥，中美這兩個全球最大經濟體之間的博弈，多國領導人政治掛帥，僅關心自身利益，缺乏具有大格局觀和高瞻遠矚的領袖。事實上，國家主席習近平提倡的「一帶一路」、「人類發展共同體」等觀點和舉措，無疑是當今世界難得的可持續發展策略。
大至國家或地區，小至個別城市甚至企業裡，都需要以高瞻遠矚的發展觀，來應對及處理事情，而不應以短期或零和博弈的狹隘目光來待人處事。這一點，在當今紛亂的國際環境中尤其稀缺。
「長期化」的目標不以短期利益為圭臬。不囿於也不受困於短期性利益，這樣才能看得廣，走得遠。筆者所熟識的百年家族企業，以「創新經典 超越千年」來激勵自身發展，筆者對這個遠大目標很欣賞。當接班人以此作為傳承目標，就能夠以「大布局」、 「大格局」的心思和策略來制訂傳承和發展，包括家族財富和家族價值觀傳延千載，這樣便可以避免掉進因受短視或短期利益所「矇眼」的發展失敗陷阱。
另一方面，過於着眼短期利益的追求，就不容易走向「共同富裕」和「共同繁榮」的康莊大道。很顯然，只追求個人利益和短期利益的發展方向，是不可持續的，世界到處戰火，我們也不會有安身之居。因此，目標定得愈長期，目光愈遠大，發展容得下「互利共贏」的空間也愈大，這樣，無論是發展抑或傳承，都可以愈久遠。所以，我們認為，香港財富傳承學院的發展方向，首要把目標「長期化」。
財富增值非關鍵
第二，我們認為，香港財富傳承學不宜單純以資產及財富管理為傳承目標。財富管理只是在傳承的最基本和最低層的部分。因此，吸引超高資產淨值的人來成立家族辦公室，不宜以前來香港投資理財為重點政策。可以說，財富的積累只是家族企業或者說傳承中的「低層部分」。若以投資理財為發展家族辦公室業務的政策願景，層次便顯得比較低，長遠來說，家族需要考慮做更多可以創造「影響力」的事情，如目前投資界所重視的「影響力投資」，投資者所投資的標的，就超越了純單以財富增值為圭臬的境界。
同樣道理，香港財富傳承學院的發展方向，也應該超越單純投資理財為傳承目標的窠臼，做出更多可以創造「影響力」的措施，包括課程設計的培才理念。誠如香港要成為一個百年、千年繁榮的城市，一定也應設法擴大自身的 「影響力」，把「影響力」擴展至世界。
筆者上述討論了兩點，第一點是從短期走向長期的目標；第二點是從投資理財擴大到「影響力」創造。
提供傳承指導並非服務
第三，對人才的培訓，避免有「服務」家族辦公室的政策想法。事實上，傳承學院所培育的人才，建校的目標，並不是去服務家族辦公室的財富擁有人，嚴格來說並不存在「誰服務誰 」的問題，而是給予財富擁有人進行傳承規劃提供「指導 」。
據筆者觀察，很多年輕家族企業領導人對傳承一知半解。以筆者供職的中心所開設有關傳承的課程為例，學員曾有疑慮：我30多歲，子女還在唸幼稚園，我需要參加有關傳承的課程嗎？其實他們不知道，子女就是未來家族的領導人，需要自少進行培育。當他們成人後，要改變他們的心態和價值觀，便恐難以做到。日本很多幾百年的老店，其歷久不衰，關鍵就是早早做好傳承規劃，甚至是超越一代的傳承規劃，從孫子年幼時便開始加以傳承熏陶。正是因為如此，他們的傳承意願異常強烈。
另一方面，很多企業家或者財富擁有人對自身潛在的巨大影響力也不自知，財富除了提供一家幾代人的一日三餐，其實能發揮更大的社會影響力，除了前文提到的影響力投資，家族慈善也是家族辦公室可以具備的功能之一。這些都是傳承學院可以有的教育方向。
因此，香港財富傳承學院的使命之一，可以是給年輕的企業領導人的傳承作出提醒和指導。傳承除了家業和財富，家族成員的和諧關係、家族價值觀和家族影響力的傳承，也非常重要！以上三點意見，也是我們對香港財富學院的期盼，拓展香港家族辦公室的事業，為鞏固和提升香港國際金融中心的優勢，再增力量！